(来源:华安基金)
不知不觉,秋意渐浓,天气转为凉爽干燥,人容易疲惫,要注意防“秋乏”。
同时,人越是疲累,越要提高警惕,一不小心可能充个话费都会踏入洗钱陷阱!这到底是怎么回事?
案例
L女士在逛二手平台购物网站时,偶然刷到一则充值话费的优惠活动,花180元就可以充值200元面值的话费,并且卖家承诺三天内到账,不到账还可以退款。
她也曾在其他平台充值过低价话费,所以并没有产生怀疑,就直接购买了。
三天内,L女士发现话费已经到账,就确认收货了,也没有注意到平台多次弹窗提醒卖家存在欺诈风险。
结果过了段时间,L女士却被通知手机账号涉及诈骗案件,因此手机号被“封号”处理。
解析
大家充话费的时候,会不会去各个平台看看充值优惠?犯罪分子就利用了大家“薅羊毛”心理,用高折扣吸引用户充值话费。
“洗钱”团伙在收到L女士充值话费的费用后,用诈骗或其他非法途径获得的资金给L女士的手机号码充值话费,L女士的费用则被转移为非法资金“洗白”。
不法分子利用充值话费交易的“外衣”,达到掩饰、嫁接、转移违法犯罪资金的目的,致使电信网络诈骗被害人损失款难以追回。
最终L女士无意中被迫成为洗钱“工具人”,手机号还被封了,给生活造成不便。
虽然在这一则案例中,L女士看起来手机代缴费成功了,但是也有案例显示,受害者可能连缴费资金都会一起被不法分子卷走。
远离反洗钱,不当“工具人”
洗钱看似很遥远,但实则连充值话费这样的小事都可能被不法分子利用,真是防不胜防!
常见洗钱方式:
一.“自卖自买”洗钱
不法分子雇佣“买家”,支付佣金虚买虚卖,以高价购买低价产品,从而达到将非法所得合法化的目的。
二、“化整为零”洗钱
不法分子会通过各种小利小惠找人帮忙,将大额资金拆散为小额资金存入他们的银行账户,再通过多次转账汇总到不法分子的多个账户。
三、信用卡洗钱
一些不法分子通过租借或购买他人信用卡,利用先刷卡后还款或先转入资金形成溢缴款后再刷卡转移资金,以达到洗钱的目的。
远离洗钱小贴士:
1
提高警惕拒绝诱惑。除了高利诱惑,蝇头小利也要警惕,不要轻信,牢记天上不会掉馅饼。
2
选择安全可靠的正规渠道。无论是缴纳电费、话费等日常生活费用,还是投资理财,一定要选择安全可靠的正规渠道。
3
保护自己的账户和隐私。不要出租或出借自己的身份证件、银行卡、信用卡等,也不要用自己的账户替他人提现。
4
及时举报可疑行为。如果发现身边有可疑的洗钱行为,主动远离、举报洗钱手段,共同防范金融不法活动。